Требования

К расчетным документам

При заполнении расчетных документов в назначении платежа необходимо указывать вид договора и объект оплаты. Вид договора указывается в соответствии с видами договоров, предусмотренных ГК РФ. Например:

договор поставки;
договор финансовой аренды или лизинга;
договор займа;
договор аренды;
договор доверительного управления.
договор комиссии.;
договор инвестирования.;
и т.д..

Объект оплаты может быть расшифрован следующим образом:

автотранспорт;
оборудование;
недвижимость;
помещение;
здание;
квартира;
и т.д..

Возможно более подробное описание по желанию плательщика. Например:

Оплата по договору лизинга автотранспорта N1 от 01.06.05
По договору аренды оборудования N1 от 01.06.05
Аренда помещения по дог. N1 от 01.06.05

При указании в назначении платежа расчетного документа «кредиторская задолженность» необходимо расшифровать - услуги, товар, движимое, недвижимое имущество. По договорам займа необходимо указать процентный займ или беспроцентный.

К прочим документам

В объявлении на взнос, источником взноса которого является денежная наличность по договору займа, купли-продажи ценных бумаг, недвижимости, следует указывать номер и дату договора, а по договорам займа - процентный или беспроцентный займ, наименование кредитора.

Оплата за третье лицо

При предоставлении в банк расчетных документов, по которым осуществляется оплата за третье лицо, необходимо:

Заполнить анкету выгодоприобретателя (за кого осуществляется платеж);
Представить в юридическое управление банка анкету и документы, являющиеся основанием для осуществления расчетов за третье лицо;
Указанные документы должны быть представлены в банк перед проведением платежа.

Обратите внимание!

При оформлении расчетных документов необходимо соблюдать требования, установленные «Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации» от 03.10.2002г. N2-П. Обратите внимание, что банк имеет право не принимать к исполнению документы, оформленные с нарушением этих требований на основании п. 5.2.3.1 договора банковcкого счета.