Идентификация

 

Действующие лица

 

Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, несколько юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента - юридического лица или физического лица, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо

 

Банк не идентифицирует бенефициарных владельцев клиентов, являющихся:

  • органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;
  • международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;
  • эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
  • иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России.

Сведения, получаемые в целях установления и идентификации бенефициарного владельца, предусмотрены списком "Физические лица".

 

Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

 

Банк не устанавливает и не идентифицирует выгодоприобретателя в случаях:


1. Если клиент является: организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента:

  • кредитной организацией;
  • профессиональным участником рынка ценных бумаг;
  • страховой организацией (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры;
  • лизинговой компанией;
  • организацией федеральной почтовой связи;
  • ломбардом;
  • организацией, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения);
  • организацией, содержащей тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующей и проводящей лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
  • организацией, осуществляющей управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
  • организацией, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • оператором по приему платежей;
  • коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • кредитным потребительским кооперативом, в том числе сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
  • микрофинансовой организацией;
  • обществом взаимного страхования;
  • негосударственным пенсионным фондом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
  • оператором связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

Также идентификация выгодоприобретателей не проводится, если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления, орган государственной власти иностранного государства, Банк России.

 

2. Если клиент является нотариусом, адвокатом и лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом лицом и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента:

  • сделки с недвижимым имуществом;
  • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
  • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
  • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
  • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

 

3. Если клиент является банком - резидентом иностранного государства - члена ФАТФ, имеющим показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством (Moody's Investors Service, Standard & Poor's или Fitch Ratings) и включенным в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства;

 

4. При зачислении на счет клиента денежных средств, поступивших от лица, находящегося на обслуживании в другой кредитной организации, и осуществляющего платеж за третье лицо.

 

5. Если выгодоприобретатель является органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России.

 

До приема на обслуживание и проведения операции перечисления денежных средств по агентским договорам, договорам поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом клиент банка обязан предоставить в банк документы о выгодоприобретателе, предусмотренные Положением ЦБ РФ N499-П от 15.10.2015г. "Об идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

 

Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя:

  1. Cведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок.

  2. Cведения о выгодоприобретателе, предусмотренные списками "Физические лица", "Юридические лица и ИП".

 


Юридические лица и ИП


Сведения о выгодоприобретателе:

  1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:
    • Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное (при наличии) Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;
    • Организационно-правовая форма;
    • Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);
    • Сведения о государственной регистрации: дата, номер, место государственной регистрации (местонахождение) - для резидента; номер свидетельства об аккредитации филиала либо представительства иностранного юридического лица, выданного федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации на аккредитацию филиалов, представительств иностранных юридических лиц, в случае отсутствия такого свидетельства - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации - для нерезидента;
    • Адрес регистрации;
    • Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности;
    • Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов;
    • Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников), владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица. В отношении состава органов управления устанавливается ФИО и доля владения юридическим лицом);
    • Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
    • Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии)).
  2. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:

    • Сведения, предусмотренные разделом "Физические лица";
    • Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
    • Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности

Физические лица


Сведения о выгодоприобретателе, бенефициарном владельце:

  1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество;

  2. Дата и место рождения;

  3. Гражданство;

  4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии). В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

    • Для граждан Российской Федерации:

      • паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина РФ 14 лет и более), свидетельство о рождении Гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет),

      • паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, слежубный паспорт, удостоверение личности гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации.

    • Для иностранных граждан:

      • паспорт иностранного гражданина;

      • иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина;

    • Для лиц без гражданства:

      • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

      • разрешение на временное проживание, вид на жительство;

      • документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином Российской Федерации или о приеме в гражданство Российской Федерации;
      • удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем на территории Российской Федерации по существу документ, подтверждающий право лица без гражданства находиться на территории РФ (при необходимости);

      • иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации документами, удостоверяющими личность лица без гражданства;

  5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания в Российской Федерации;
  6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).
    В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются: вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза, иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
  7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
  8. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);
  9. Номера контактных телефонов и факсов, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии);
  10. Сведения о том, являются ли физические лица иностранным публичным должностным лицом (далее - ИПДЛ) и/или являются ли они родственниками ИПДЛ (супругами, близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии (родителями и детьми, бабушкой, дедушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными), а также - действуют ли они от имени указанных лиц;
  11. Сведения о том, являются ли физические лица должностными лицами публичных международных организаций (далее МДПЛ);
  12. Сведения о том, являются ли физические лица публичным должностным лицом (далее - ПДЛ);
  13. Сведения о должности клиента, являющегося ИПДЛ, МДПЛ, ПДЛ, наименование и адрес его работодателя;
  14. Сведения о степени родства либо статусе (супруг или супруга) клиента по отношению к ИПДЛ, МПДЛ, ПДЛ;
  15. Сведения о бенефициарном владельце (при наличии), включая решение Банка о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца).

 

Законодательная база


Федеральный закон от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015г. N499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств на счет) при непредставлении / не полном представлении клиентом информации, необходимой для исполнения Банком требований законодательства по идентификации клиентов.

 

Саратовская область

Оренбургская область

Нижегородская область

Республика Марий Эл

Чувашская Республика

Пензенская область

Ульяновская область

Республика Коми

Краснодарский край

Мурманская область

Вологодская область

Новосибирская область

Липецкая область

Костромская область

Тверская область

Ростовская область

Воронежская область

Тюменская область

Тамбовская область

Алтайский край

Архангельская область

Тульская область

Астраханская область

Кемеровская область

Ярославская область

Волгоградская область

Омская область

Рязанская область

Курганская область

Брянская область

ХМАО-Югра

Республика Мордовия

Орловская область

Республика Карелия

Ивановская область

Смоленская область

Красноярский край