Идентификация

Действующие лица

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, несколько юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом — юридическим лицом либо прямо или косвенно имеет возможность контролировать клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом, а также имеет право (возможность), в том числе на основании договора с клиентом, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок (в том числе несущих кредитный риск (о выдаче кредитов, гарантий и так далее) и финансовых операций. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

Банк не идентифицирует бенефициарных владельцев клиентов, являющихся:

• органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

• международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

• эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;

• иностранными организациями, ценные бумаги которых прошли процедуру листинга на иностранной бирже, входящей в перечень, утвержденный Банком России.

Сведения, получаемые в целях установления и идентификации бенефициарного владельца, предусмотрены списком "Физические лица".

Выгодоприобретатель - лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;

Банк не устанавливает и не идентифицирует выгодоприобретателя в случаях:

1. Если клиент является: организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента:

• кредитной организацией;
• профессиональным участником рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по инвестиционному консультированию);
• оператором инвестиционной платформы;
• страховой организацией (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании, а также иностранные страховые организации, имеющие право в соответствии с Законом Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" осуществлять страховую деятельность на территории Российской Федерации;
• организацией федеральной почтовой связи;
• ломбардом;
• организацией, осуществляющей скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения);
• организацией, содержащей тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующей и проводящей лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организацией, осуществляющей управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• организацией, оказывающей посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• оператором по приему платежей;
• коммерческой организацией, заключающей договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• кредитным потребительским кооперативом, в том числе сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
• микрофинансовой организацией;
• обществом взаимного страхования;
• негосударственным пенсионным фондом, имеющим лицензию на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
• оператором связи, имеющим право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
• оператором финансовых платформ;
• операторы инвестиционных платформ, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Также идентификация выгодоприобретателей не проводится, если клиентом является орган государственной власти Российской Федерации, орган государственной власти субъекта Российской Федерации, орган местного самоуправления, орган государственной власти иностранного государства, Банк России.

2. Если клиент является нотариусом, адвокатом и лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом лицом и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента:

• сделки с недвижимым имуществом;
• управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
• управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
• привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
• создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

3. Если клиент является банком - резидентом иностранного государства - члена ФАТФ, имеющим показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством (Moody's Investors Service, Standard & Poor's или Fitch Ratings) и включенным в перечень (реестр) действующих кредитных организаций соответствующего иностранного государства;

4. При зачислении на счет клиента денежных средств, поступивших от лица, находящегося на обслуживании в другой кредитной организации, и осуществляющего платеж за третье лицо.

5. Если выгодоприобретатель является органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России.

До приема на обслуживание и проведения операции перечисления денежных средств по агентским договорам, договорам поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом клиент банка обязан предоставить в банк документы о выгодоприобретателе, предусмотренные Положением ЦБ РФ N499-П от 15.10.2015г. "Об идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Положение ЦБ РФ от 15.10.2015г. N499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Банк имеет право отказать в проведении любой операции (в том числе операции по зачислению денежных средств на счет клиента) при непредставлении / не полном представлении клиентом документов и информации, необходимых для исполнения Банком требований законодательства по идентификации клиентов.