Идентификация

 

В соответствии с Положением ЦБ РФ N262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 19.08.2004 г. на банки возложена обязанность по идентификации выгодоприобреталя. Выгодоприобретателем является лицо, которое перечисляет клиенту банка, либо получает от клиента банка денежные средства, на основании: договора комиссии, поручения, агентского договора, договора доверительного управления, страхования и т.п. договоров и соглашений.
До проведения операции по перечислению денежных средств по указанным выше договорам (соглашениям) клиент банка обязан предоставить в банк сведения/документы о выгодоприобретателе, предусмотренные Положением 262-П, и заполненную на него анкету. Если на счет Клиента поступили денежные средства по указанным выше договорам, то идентифицирующая информация, документы о выгодоприобретателе и анкета должны быть предоставлены в банк в течение 3-х дней с момента совершения операции.

Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя:

1. Cведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и иных сделок.
2. Cведения о выгодоприобретателе, предусмотренные списками "Физические лица", "Юридические лица и ИП".

Банк имеет право отказаться от выполнения распоряжений клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств на счет) при неполном представлении им идентифицирующей информации о выгодоприобретателе по сделке на основании п.11 ст.7 ФЗ N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

 

Банк может не идентифицировать выгодоприобретателя, если клиентом банка является организация, входящая в список "Исключения".

Юридические лица и ИП
Сведения о выгодоприобретателе:

 

1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц:
   1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;
   2. Организационно-правовая форма;
   3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента (если имеются);
   4. Сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
   5. Адрес местонахождения и почтовый адрес;
   6. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности;
   7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций - резидентов;
   8. Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);
   9. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;
   10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
   11. Номера контактных телефонов и факсов

1. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей:
   1. Сведения, предусмотренные разделом "Физические лица";
   2. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации;
   3. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии, кем выдана, срок действия, перечень видов лицензируемой деятельности;
   4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.

Исключения
Банк может не идентифицировать выгодоприобретателя в случае, если он относится к одной из перечисленных групп:

• кредитные организации;
• страховые организации и лизинговые компании;
• организации федеральной почтовой связи;
• ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
• организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг.

Физические лица
Сведения о выгодоприобретателе:

1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество;
2. Дата и место рождения;
3. Гражданство;
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется). В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:
   • Для граждан Российской Федерации: паспорт гражданина Российской Федерации, свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего или военный билет, временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта, иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
   • Для иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность;
   • Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации: вид на жительство в Российской Федерации;
   • Для иных лиц без гражданства: документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, разрешение на временное проживание, вид на жительство, иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства;
   • Для беженцев: свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, удостоверение беженца;
5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания). В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, являются: вид на жительство, разрешение на временное проживание, виза, иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется);
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).