Требования при проведении валютных операций

 

 

Внимательно ознакомьтесь с изложенной на странице информацией. Со всеми возникающими вопросами обращайтесь в Отдел валютного контроля: тел. (3412) 90-80-90, доб. 0753, 0851, 0814.

 

Основными законодательными актами и нормативными документами, устанавливающими общие принципы и порядок проведения валютных операций в Российской Федерации, являются:

  • Федеральный Закон от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»
  • Инструкция Банка России от 04.06.2012г. № 138-И «Инструкция о порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением»
  • Инструкция Банка России от 30.03.2004г. № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»


ПАО «БыстроБанк» является агентом валютного контроля и осуществляет контроль в соответствии с действующим законодательством за всеми видами валютных операций, проводимых Клиентами.

В соответствии со статьей 23 Федерального Закона № 173-ФЗ Банк имеет право запрашивать и получать у Клиентов -резидентов и нерезидентов документы, связанные с проведением валютных операций. Банк имеет право отказать в осуществлении валютной операции в случае непредставления требуемых документов либо представления недостоверных документов.

 

Представление документов

При осуществлении валютных операций между резидентами и нерезидентами, связанных с расчетами в иностранной валюте ИЛИ с расчетами в рублях, Клиентам - резидентам (юридическим лицам, физическим лицам- индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимися в установленном законодательством РФ порядке частной практикой) необходимо представить в Банк документы валютного контроля и при необходимости, оформить паспорт сделки по контракту (кредитному договору).

Основными документами валютного контроля являются:

  • Документы, связанные с проведением валютных операций, перечисленные в части 4 статьи 23 Федерального Закона № 173-ФЗ
  • Паспорт сделки
  • Справка о валютных операциях
  • Справка о подтверждающих документах
  • Заявление о переоформлении паспорта сделки 
  • Заявление о закрытии паспорта сделки

Формы документов валютного контроля размещены в разделе «Бланки по валютным операциям».

 

К документам, связанным с проведением валютных операций относятся все виды внешнеторговых договоров, предусматривающих импорт (экспорт) товаров, оказание услуг (выполнение работ, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности), займы, куплю - продажу ценных бумаг, передачу движимого и (или) недвижимого имущества, а также документы, подтверждающие факты передачи товаров, выполнения работ, оказания услуг (таможенные декларации, транспортные, коммерческие документы, товарные накладные, счета-фактуры, статистические формы перемещения товаров, акты о выполненных работах, оказанных услугах) и другие.

Документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии и должны быть действительными на день представления в Банк.

Паспорт сделки - документ валютного контроля, содержащий основные сведения из контракта (кредитного договора), заключенного между резидентом и нерезидентом.

Паспорт сделки оформляется, если сумма обязательств по договору с нерезидентом равна или превышает в эквиваленте 50 000,00 долларов США на дату заключения договора или на дату заключения последних изменений (дополнений) к контракту (кредитному договору).

Справка о валютных операциях - документ валютного контроля, содержащий основную информацию по проводимым Клиентами- резидентами валютным операциям.

При расчетах с нерезидентом в иностранной валюте Справка о валютных операциях представляется независимо от требования об оформлении паспорта сделки.

При расчетах с нерезидентами в рублях Справка о валютных операциях представляется в Банк только в случае проведения расчетов по паспорту сделки.

Справка о подтверждающих документах - документ валютного контроля, содержащий основные сведения о подтверждающих документах, оформленных в рамках паспорта сделки по внешнеторговому или кредитному договору.

 

Счета в иностранной валюте

Для осуществления валютных операций в иностранной валюте Банк открывает Клиенту-резиденту на основании «Договора банковского счета (в иностранной валюте)» одновременно два счета в иностранной валюте - расчетный и транзитный. Все внешние поступления иностранной валюты в пользу Клиента зачисляются Банком на транзитный валютный счет. Текущие операции покупки/продажи иностранной валюты, переводы, операции по договорам между Клиентом и Банком осуществляются по расчетным валютным счетам.

 

Комплекты документов, представляемых Клиентами при осуществлении валютных операций

 

1. Зачисление иностранной валюты на транзитный валютный счет Клиента

  • Поручение на списание средств с транзитного валютного счета; 
  • Справка о валютных операциях;
  • Документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в Справке о валютных
    операциях.

В отдельных случаях может потребоваться представление подтверждающих документов со
Справкой о подтверждающих документах или оформление (переоформление) паспорта сделки.

 

2. Списание иностранной валюты с расчетного счета Клиента в иностранной валюте

  • Заявление на перевод иностранной валюты / Заявление на внутренний перевод валюты;
  • Справка о валютных операциях;
  • Документы, связанные с проведением валютных операций, указанных в Справке о валютных
    операциях.

В отдельных случаях может потребоваться представление подтверждающих документов со
Справкой о подтверждающих документах или оформление (переоформление) паспорта сделки.

Для покупки (или продажи) иностранной валюты необходимо направить в Банк Поручение на покупку иностранной валюты (или Поручение на продажу иностранной валюты).

 

3. Зачисление денежных средств в валюте РФ, поступивших от нерезидента, на расчетный счет Клиента

  • Справка о валютных операциях (если операция осуществляется по паспорту сделки); 
  • Документы, связанные с проведением валютных операций (независимо от требования об
    оформлении паспорта сделки).

В отдельных случаях может потребоваться представление подтверждающих документов со
Справкой о подтверждающих документах или оформление (переоформление) паспорта сделки.

 

4. Списание денежных средств в валюте РФ в пользу нерезидента с расчетного счета Клиента

  • Расчетный документ по валютной операции (платежное поручение);
  • Справка о валютных операциях (если платеж осуществляется по паспорту сделки);
  • Документы, связанные с проведением валютных операций (независимо от требования об оформлении паспорта сделки).

В отдельных случаях может потребоваться представление подтверждающих документов со
Справкой о подтверждающих документах или оформление (переоформление) паспорта сделки.

 

Внимание! В платежном поручении в пользу нерезидента перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен содержаться код вида валютной операции, который соответствует назначению платежа и сведениям, содержащимся в представленных Клиентом документах, связанных с проведением валютной операции.

Информация о коде вида валютной операции должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид: {VO<код вида валютной операции>}, например, {VO11200}.

Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами, отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.

 

Внимание! За нарушение валютного законодательства РФ резиденты и нерезиденты несут ответственность в соответствии с законодательством РФ (ст. 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях № 195-ФЗ от 30.12.2001г. (КоАП)).

 

Саратовская область

Оренбургская область

Нижегородская область

Республика Марий Эл

Чувашская Республика

Пензенская область

Ульяновская область

Республика Коми

Краснодарский край

Мурманская область

Вологодская область

Новосибирская область

Липецкая область

Костромская область

Тверская область

Ростовская область

Воронежская область

Тюменская область

Тамбовская область

Алтайский край

Архангельская область

Тульская область

Астраханская область

Кемеровская область

Ярославская область

Волгоградская область

Омская область

Рязанская область

Курганская область

Брянская область

ХМАО-Югра

Республика Мордовия

Орловская область

Республика Карелия

Ивановская область

Смоленская область

Красноярский край