Требования при проведении валютных операций

По всем возникающим вопросам можно обращаться в Отдел валютного контроля: тел. (3412) 90-80-90, доб. 0718, 0753, 0851.

Основными законодательными актами и нормативными документами, устанавливающими общие принципы и порядок проведения валютных операций в Российской Федерации, являются:

• Федеральный Закон от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;

• Инструкция Банка России от 16.08.2017г. № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления»;
• Инструкция Банка России от 30.03.2004г. № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации».

ПАО «БыстроБанк» является агентом валютного контроля и осуществляет контроль в соответствии с действующим законодательством за всеми видами валютных операций, проводимых Клиентами.

Представление документов

При осуществлении валютных операций, связанных с расчетами в иностранной валюте или в валюте РФ, в Банк необходимо представить документы (копии документов) и (или) иную информацию.

В соответствии со статьей 23 Федерального Закона № 173-ФЗ Банк имеет право запрашивать и получать у Клиентов документы (копии документов), связанные с проведением валютных операций. А также может отказать в осуществлении валютной операции в случае непредставления требуемых документов либо представления недостоверных документов. Все документы представляются в подлиннике или в форме надлежащим образом заверенной копии и должны быть действительными на день представления в Банк.

Основными документами валютного контроля являются:

• Документы, связанные с проведением валютных операций и перечисленные в части 4 статьи 23 Федерального Закона № 173-ФЗ, и (или) иная информация
• Справка о подтверждающих документах
• Заявление о постановке на учет экспортного контракта
• Заявление о внесении изменений в раздел I Ведомости банковского контроля
• Заявление о снятии с учета контракта (кредитного договора)

Формы документов валютного контроля размещены в разделе «Бланки по валютным операциям».

К документам, связанным с проведением валютных операций относятся:

• договоры (проекты договоров), предусматривающие при осуществлении внешнеторговой деятельности:
  1. вывоз с территории РФ или ввоз на территорию РФ товаров (за исключением вывоза (ввоза ) ценных бумаг в документарной форме);
  2. продажу (приобретение) и (или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением), на территории РФ (за пределами территории РФ)  горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для  обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств;
  3. выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них;
  4. передачу движимого и (или) недвижимого имущества;
  5. получение или предоставление денежных средств в виде кредита (займа), возврат денежных средств, а также осуществление иных валютных операций.

  Внимание! В контрактах, заключаемых между резидентами и нерезидентами, должны быть указаны конкретные сроки исполнения обязательств сторонами, а также информация о сроках возврата авансовых платежей, осуществленных в пользу нерезидентов.
• документы, подтверждающие факты передачи товаров, выполнения работ, оказания услуг (таможенные декларации, транспортные, коммерческие документы, товарные накладные, счета-фактуры, акты о выполненных работах, оказанных услугах) и другие.

В отдельных случаях, в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ № 181-И, осуществляется постановка на учет контрактов (кредитных договоров), сумма обязательств по которым равна или превышает эквивалент:

• для импортных контрактов или кредитных договоров — 3 млн. рублей;
• для экспортных контрактов — 6 млн. рублей.

Валютные операции

Для осуществления валютных операций в иностранной валюте Банк открывает Клиенту валютные счета (текущий и транзитный) на основании договора банковского счета. Иностранная валюта, поступившая в пользу Клиента, зачисляется Банком на транзитный валютный счет. Другие операции (покупка/продажа иностранной валюты, переводы, операции по договорам между Клиентом и Банком) осуществляются с использованием текущего валютного счета.

При зачислении иностранной валюты на транзитный валютный счет необходимо представить:

• поручение на списание средств с транзитного валютного счета;
• документы, связанные с проведением валютных операций, и (или) иную информацию.

При списании иностранной валюты с расчетного валютного счета необходимо представить:

• заявление на перевод иностранной валюты / Заявление на внутренний перевод валюты;
• документы, связанные с проведением валютных операций, и (или) иную информацию.

Для покупки (или продажи) иностранной валюты необходимо заполнить Поручение на покупку иностранной валюты (или Поручение на продажу иностранной валюты).

При зачислении денежных средств в валюте РФ, поступивших от нерезидента, на расчетный счет Клиента требуются:

• документы, связанные с проведением валютных операций, и (или) иная информация.

При списании денежных средств в валюте РФ в пользу нерезидента с расчетного счета Клиента необходимо представить:

• расчетный документ по операции (платежное поручение);
• документы, связанные с проведением валютных операций, и (или) иная информация.

По операциям, которые осуществляются по контрактам (кредитным договорам), поставленным на учет в Банк, подтверждающие документы представляются одновременно с оформлением Справки о подтверждающих документах.

Внимание! В платежном поручении в пользу нерезидента перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» должен содержаться код вида операции, который соответствует наименованию вида операции, указанному в приложении 1 к Инструкции ЦБ РФ № 181-И.
Информация о коде вида операции должна быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид: {VO<код вида валютной операции>}, например, {VO11200}.
Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами, отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются.

Внимание! За нарушение валютного законодательства РФ резиденты и нерезиденты несут ответственность в соответствии с законодательством РФ (ст. 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях № 195-ФЗ от 30.12.2001г.).