Требования к поручителю

 

Требования к поручителю - юридическому лицу:


Пакет требуемых документов для организации-поручителя:

Общие документы

  • Анкета поручителя (по форме Банка).

Правоустанавливающие и правоподтверждающие документы

  • Учредительные документы: Устав, Решение о создании юридического лица (Протокол собрания учредителей с решением о создании юридического лица); решения о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы, листы записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации таких изменений.
  • Свидетельство о Государственной регистрации юридического лица ИЛИ Свидетельство о внесении записи в Единый Государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. ИЛИ лист записи Единого государственного реестра юридических лиц о создании юридического лица.
  • Выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течении 30 дней с даты выдачи).
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе(Свидетельство ИНН).
  • Документы, подтверждающие полномочия руководителей юридического лица. Протокол о назначении руководителя, приказ о назначении лиц, заявленных в карточке образцов подписей.
  • Информационное письмо об учете в органах статистики и о присвоении кодов (ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД).
  • Документы учредителей — физических лиц, руководителей и главного бухгалтера (паспорт,свидетельство ИНН при наличии).
  • Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенная обслуживающим банком.
  • При осуществлении деятельности, подлежащей разрешению (лицензированию) - разрешения (лицензии) на занятие данными видами деятельности.

Официальная отчетность

  • Налоговая/бухгалтерская отчетность (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи, или с платежным документом об оплате почтовых услуг с описью вложения) (за 5 последних отчетных периодов): бухгалтерский баланс (форма №1); отчет о прибылях и убытках (форма №2); приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5) за предшествующий календарный год; расшифровки статей баланса (при наличии) на дату последней отчетности, отправленной в подразделения ФНС.
  • Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год.
  • Справка о начисленной амортизации (в случае начисления амортизации) за последние 5 отчетных периодов.

Финансовые и иные документы

  • Справка (или информационное письмо) из подразделений ФНС РФ об открытых валютных и рублевых счетах в обслуживающих финансово-кредитных учреждениях.
  • Справки из всех обслуживающих банков с указанием: оборотов по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев с разбивкой по месяцам; кредитной истории с указанием остатка задолженности, количества фактов просрочки с указанием сроков просроченной задолженности и отсутствия/наличия ареста на счетах; об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам.
  • Сведения о кредитной истории, обязательствах и займах (по форме Банка).
  • Копии договоров аренды/собственности на помещения, используемые в бизнесе.
  • Справка из подразделений ФНС РФ о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (по требованию Банка - налоговые декларации и платежные документы).
  • Справка об отсутствии просроченной задолженности перед персоналом по заработной плате.
  • Справка об отсутствии просроченной дебиторской задолженности.

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов

  • Оригинал.
  • Копии, заверенные организацией/ИП (оригинал должен быть предоставлен сотруднику Банка для сверки).
  • Нотариально заверенные копии.

 

Требования к поручителю - физическому лицу (допускается по беззалоговым кредитам):

 

Пакет требуемых документов для физического лица:
Общие документы

  • Паспорт гражданина РФ
  • ИНН, СНИЛС (при наличии)
  • Военный билет (для мужчин до 27 лет)
  • Анкета поручителя (по форме Банка)

Документы, подтверждающие занятость и доход

Для лиц, работающих по трудовому договору:

  • Справка о доходах за последние 6 месяцев (срок действия на момент подачи заявки и оценки фин.положения 15 календарных дней).
  • Справка по форме 2-НДФЛ (если в справке за текущий год даны данные менее чем за 6 месяцев, то необходимо предоставить справку за прошедший год).
  • Справка по форме 3-НДФЛ (для адвокатов, нотариусов).
  • Копия трудовой книжки.

Дополнительные документы:

  • Для военнослужащих и сотрудников правоохранительных органов - служебное удостоверение.
  • Для адвокатов - удостоверение, подтверждающее статус адвоката.
  • Для нотариусов - лицензия на право нотариальной деятельности.

Для индивидуальных предпринимателей:

  • Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
  • Лицензия на право осуществления определенных видов деятельности (при наличии).
  • Налоговые декларации (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии/ или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи/ или с платежным документом по оплате почтовых услуг с описью вложения) - обязательный документ:
  1. за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: налога на добавленную стоимость (НДС), налог на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ (год);
  2. за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: единого налога на вмененный доход (ЕНВД), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка);
  3. за предыдущий отчетный налоговый период, при налогообложении в виде: упрощенной системы налогообложения (УСН, год), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН, год);
  4. патентной системе налогообложения, книга доходов и расходов (по требованию банка), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка).

Для имеющих дополнительный доход:

  • Доход от алиментных обязательств: решение суда о взыскании алиментов (исполнительный лист, судебный приказ), либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов, выписка с расчетного (лицевого) счета с назначением платежа о полученных алиментах за последние 6 месяцев.
  • Доход от пособий - справка по форме предприятия, подтверждающая выплаты пособий за последние 6 месяцев.

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов

  • Оригинал
  • Нотариально заверенные копии

Нижегородская область

Республика Марий Эл

Чувашская Республика

Пензенская область

Ульяновская область

Республика Коми

Краснодарский край

Мурманская область

Вологодская область

Новосибирская область

Липецкая область

Костромская область

Тверская область

Ростовская область

Воронежская область

Тюменская область

Тамбовская область

Алтайский край

Архангельская область

Тульская область

Астраханская область

Кемеровская область

Ярославская область

Волгоградская область

Омская область

Рязанская область

Курганская область

Брянская область

ХМАО-Югра

Республика Мордовия

Орловская область

Республика Карелия

Ивановская область

Смоленская область

Красноярский край

Иркутская область

Псковская область

Курская область

Республика Адыгея

Владимирская область

Белгородская область

Томская область