Требования к поручителю
Требования к поручителю - юридическому лицу:
Пакет требуемых документов для организации-поручителя:
Общие документы
- Анкета поручителя (по форме Банка).
Правоустанавливающие и правоподтверждающие документы
- Учредительные документы: Устав, Решение о создании юридического лица (Протокол собрания учредителей с решением о создании юридического лица); решения о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы, листы записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации таких изменений.
- Свидетельство о Государственной регистрации юридического лица ИЛИ Свидетельство о внесении записи в Единый Государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. ИЛИ лист записи Единого государственного реестра юридических лиц о создании юридического лица.
- Выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течении 30 дней с даты выдачи).
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе(Свидетельство ИНН).
- Документы, подтверждающие полномочия руководителей юридического лица. Протокол о назначении руководителя, приказ о назначении лиц, заявленных в карточке образцов подписей.
- Информационное письмо об учете в органах статистики и о присвоении кодов (ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД).
- Документы учредителей — физических лиц, руководителей и главного бухгалтера (паспорт,свидетельство ИНН при наличии).
- Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенная обслуживающим банком.
- При осуществлении деятельности, подлежащей разрешению (лицензированию) - разрешения (лицензии) на занятие данными видами деятельности.
Официальная отчетность
- Налоговая/бухгалтерская отчетность (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи, или с платежным документом об оплате почтовых услуг с описью вложения) (за 5 последних отчетных периодов): бухгалтерский баланс (форма №1); отчет о прибылях и убытках (форма №2); приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5) за предшествующий календарный год; расшифровки статей баланса (при наличии) на дату последней отчетности, отправленной в подразделения ФНС.
- Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год.
- Справка о начисленной амортизации (в случае начисления амортизации) за последние 5 отчетных периодов.
Финансовые и иные документы
- Справка (или информационное письмо) из подразделений ФНС РФ об открытых валютных и рублевых счетах в обслуживающих финансово-кредитных учреждениях.
- Справки из всех обслуживающих банков с указанием: оборотов по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев с разбивкой по месяцам; кредитной истории с указанием остатка задолженности, количества фактов просрочки с указанием сроков просроченной задолженности и отсутствия/наличия ареста на счетах; об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам.
- Сведения о кредитной истории, обязательствах и займах (по форме Банка).
- Копии договоров аренды/собственности на помещения, используемые в бизнесе.
- Справка из подразделений ФНС РФ о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (по требованию Банка - налоговые декларации и платежные документы).
- Справка об отсутствии просроченной задолженности перед персоналом по заработной плате.
- Справка об отсутствии просроченной дебиторской задолженности.
Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.
Формы предоставления документов
- Оригинал.
- Копии, заверенные организацией/ИП (оригинал должен быть предоставлен сотруднику Банка для сверки).
- Нотариально заверенные копии.
Требования к поручителю - физическому лицу (допускается по беззалоговым кредитам):
Пакет требуемых документов для физического лица:
Общие документы
- Паспорт гражданина РФ
- ИНН, СНИЛС (при наличии)
- Военный билет (для мужчин до 27 лет)
- Анкета поручителя (по форме Банка)
Документы, подтверждающие занятость и доход
Для лиц, работающих по трудовому договору:
- Справка о доходах за последние 6 месяцев (срок действия на момент подачи заявки и оценки фин.положения 15 календарных дней).
- Справка по форме 2-НДФЛ (если в справке за текущий год даны данные менее чем за 6 месяцев, то необходимо предоставить справку за прошедший год).
- Справка по форме 3-НДФЛ (для адвокатов, нотариусов).
- Копия трудовой книжки.
Дополнительные документы:
- Для военнослужащих и сотрудников правоохранительных органов - служебное удостоверение.
- Для адвокатов - удостоверение, подтверждающее статус адвоката.
- Для нотариусов - лицензия на право нотариальной деятельности.
Для индивидуальных предпринимателей:
- Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
- Лицензия на право осуществления определенных видов деятельности (при наличии).
- Налоговые декларации (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии/ или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи/ или с платежным документом по оплате почтовых услуг с описью вложения) - обязательный документ:
- за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: налога на добавленную стоимость (НДС), налог на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ (год);
- за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: единого налога на вмененный доход (ЕНВД), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка);
- за предыдущий отчетный налоговый период, при налогообложении в виде: упрощенной системы налогообложения (УСН, год), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН, год);
- патентной системе налогообложения, книга доходов и расходов (по требованию банка), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка).
Для имеющих дополнительный доход:
- Доход от алиментных обязательств: решение суда о взыскании алиментов (исполнительный лист, судебный приказ), либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов, выписка с расчетного (лицевого) счета с назначением платежа о полученных алиментах за последние 6 месяцев.
- Доход от пособий - справка по форме предприятия, подтверждающая выплаты пособий за последние 6 месяцев.
Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.
Формы предоставления документов
- Оригинал
- Нотариально заверенные копии
