Требования к поручителю

 

Требования к поручителю - физическому лицу:

 

Пакет требуемых документов для поручителя-физического лица:

  • Паспорт гражданина РФ
  • ИНН, СНИЛС (при наличии)
  • Анкета поручителя (по форме Банка)
  • Документы, подтверждающие занятость и доход - по требованию Банка
  • Выписка о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.


Требования к поручителю - юридическому лицу:


Пакет требуемых документов для организации-поручителя:

Общие документы

  • Анкета поручителя (по форме Банка).

Правоустанавливающие и правоподтверждающие документы

  • Учредительные документы: Устав, Решение о создании юридического лица (Протокол собрания учредителей с решением о создании юридического лица); решения о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы, листы записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации таких изменений.
  • Свидетельство о Государственной регистрации юридического лица ИЛИ Свидетельство о внесении записи в Единый Государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. ИЛИ лист записи Единого государственного реестра юридических лиц о создании юридического лица.
  • Выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течении 30 дней с даты выдачи).
  • Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе(Свидетельство ИНН).
  • Документы, подтверждающие полномочия руководителей юридического лица. Протокол о назначении руководителя, приказ о назначении лиц, заявленных в карточке образцов подписей.
  • Информационное письмо об учете в органах статистики и о присвоении кодов (ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД).
  • Документы учредителей — физических лиц, руководителей и главного бухгалтера (паспорт,свидетельство ИНН при наличии).
  • Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенная обслуживающим банком.
  • При осуществлении деятельности, подлежащей разрешению (лицензированию) - разрешения (лицензии) на занятие данными видами деятельности.

Официальная отчетность

  • Налоговая/бухгалтерская отчетность (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи, или с платежным документом об оплате почтовых услуг с описью вложения) (за 5 последних отчетных периодов): бухгалтерский баланс (форма №1); отчет о прибылях и убытках (форма №2); приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5) за предшествующий календарный год; расшифровки статей баланса (при наличии) на дату последней отчетности, отправленной в подразделения ФНС.
  • Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год.
  • Справка о начисленной амортизации (в случае начисления амортизации) за последние 5 отчетных периодов.

Финансовые и иные документы

  • Справка (или информационное письмо) из подразделений ФНС РФ об открытых валютных и рублевых счетах в обслуживающих финансово-кредитных учреждениях.
  • Справки из всех обслуживающих банков с указанием: оборотов по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев с разбивкой по месяцам; кредитной истории с указанием остатка задолженности, количества фактов просрочки с указанием сроков просроченной задолженности и отсутствия/наличия ареста на счетах; об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам.
  • Сведения о кредитной истории, обязательствах и займах (по форме Банка).
  • Копии договоров аренды/собственности на помещения, используемые в бизнесе.
  • Справка из подразделений ФНС РФ о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (по требованию Банка - налоговые декларации и платежные документы).
  • Справка об отсутствии просроченной задолженности перед персоналом по заработной плате.
  • Справка об отсутствии просроченной дебиторской задолженности.

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов

  • Оригинал.
  • Копии, заверенные организацией/ИП (оригинал должен быть предоставлен сотруднику Банка для сверки).
  • Нотариально заверенные копии.

Нижегородская область

Республика Марий Эл

Чувашская Республика

Пензенская область

Ульяновская область

Республика Коми

Краснодарский край

Мурманская область

Вологодская область

Новосибирская область

Липецкая область

Костромская область

Тверская область

Ростовская область

Воронежская область

Тюменская область

Тамбовская область

Алтайский край

Архангельская область

Тульская область

Астраханская область

Кемеровская область

Ярославская область

Волгоградская область

Омская область

Рязанская область

Курганская область

Брянская область

ХМАО-Югра

Республика Мордовия

Орловская область

Республика Карелия

Ивановская область

Смоленская область

Красноярский край

Иркутская область

Курская область

Республика Адыгея

Владимирская область

Белгородская область

Томская область