Требования к поручителю

Требования к поручителю - юридическому лицу:

Пакет требуемых документов для организации-поручителя:

Общие документы

• Анкета поручителя (по форме Банка).

Правоустанавливающие и правоподтверждающие документы

• Учредительные документы: Устав, Решение о создании юридического лица (Протокол собрания учредителей с решением о создании юридического лица); решения о внесении изменений и/или дополнений в учредительные документы, листы записи ЕГРЮЛ о государственной регистрации таких изменений.
• Свидетельство о Государственной регистрации юридического лица ИЛИ Свидетельство о внесении записи в Единый Государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01.07.2002 г. ИЛИ лист записи Единого государственного реестра юридических лиц о создании юридического лица.
• Выписка из ЕГРЮЛ (действительна в течении 30 дней с даты выдачи).
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе(Свидетельство ИНН).
• Документы, подтверждающие полномочия руководителей юридического лица. Протокол о назначении руководителя, приказ о назначении лиц, заявленных в карточке образцов подписей.
• Информационное письмо об учете в органах статистики и о присвоении кодов (ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД).
• Документы учредителей — физических лиц, руководителей и главного бухгалтера (паспорт,свидетельство ИНН при наличии).
• Копия банковской карточки с образцами подписей и оттиском печати, заверенная обслуживающим банком.
• При осуществлении деятельности, подлежащей разрешению (лицензированию) - разрешения (лицензии) на занятие данными видами деятельности.

Официальная отчетность

• Налоговая/бухгалтерская отчетность (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи, или с платежным документом об оплате почтовых услуг с описью вложения) (за 5 последних отчетных периодов): бухгалтерский баланс (форма №1); отчет о прибылях и убытках (форма №2); приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5) за предшествующий календарный год; расшифровки статей баланса (при наличии) на дату последней отчетности, отправленной в подразделения ФНС.
• Сведения о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год.
• Справка о начисленной амортизации (в случае начисления амортизации) за последние 5 отчетных периодов.

Финансовые и иные документы

• Справка (или информационное письмо) из подразделений ФНС РФ об открытых валютных и рублевых счетах в обслуживающих финансово-кредитных учреждениях.
• Справки из всех обслуживающих банков с указанием: оборотов по расчетным и валютным счетам за последние шесть месяцев с разбивкой по месяцам; кредитной истории с указанием остатка задолженности, количества фактов просрочки с указанием сроков просроченной задолженности и отсутствия/наличия ареста на счетах; об отсутствии/наличии картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным (текущим) счетам.
• Сведения о кредитной истории, обязательствах и займах (по форме Банка).
• Копии договоров аренды/собственности на помещения, используемые в бизнесе.
• Справка из подразделений ФНС РФ о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам (по требованию Банка - налоговые декларации и платежные документы).
• Справка об отсутствии просроченной задолженности перед персоналом по заработной плате.
• Справка об отсутствии просроченной дебиторской задолженности.

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов

• Оригинал.
• Копии, заверенные организацией/ИП (оригинал должен быть предоставлен сотруднику Банка для сверки).
• Нотариально заверенные копии.

Требования к поручителю - физическому лицу (допускается по беззалоговым кредитам):

Пакет требуемых документов для физического лица:
Общие документы

• Паспорт гражданина РФ
• ИНН, СНИЛС (при наличии)
• Военный билет (для мужчин до 27 лет)
• Анкета поручителя (по форме Банка)

Документы, подтверждающие занятость и доход

Для лиц, работающих по трудовому договору:

• Справка о доходах за последние 6 месяцев (срок действия на момент подачи заявки и оценки фин.положения 15 календарных дней).
• Справка по форме 2-НДФЛ (если в справке за текущий год даны данные менее чем за 6 месяцев, то необходимо предоставить справку за прошедший год).
• Справка по форме 3-НДФЛ (для адвокатов, нотариусов).
• Копия трудовой книжки.

Дополнительные документы:

• Для военнослужащих и сотрудников правоохранительных органов - служебное удостоверение.
• Для адвокатов - удостоверение, подтверждающее статус адвоката.
• Для нотариусов - лицензия на право нотариальной деятельности.

Для индивидуальных предпринимателей:

• Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
• Лицензия на право осуществления определенных видов деятельности (при наличии).
• Налоговые декларации (с отметкой подразделения ФНС РФ об их принятии/ или с приложенным протоколом отправки по криптосвязи/ или с платежным документом по оплате почтовых услуг с описью вложения) - обязательный документ:

1. за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: налога на добавленную стоимость (НДС), налог на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ (год);
2. за последние 2 отчетных налоговых периода (квартал) при налогообложении в виде: единого налога на вмененный доход (ЕНВД), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка);
3. за предыдущий отчетный налоговый период, при налогообложении в виде: упрощенной системы налогообложения (УСН, год), единого сельскохозяйственного налога (ЕСХН, год);
4. патентной системе налогообложения, книга доходов и расходов (по требованию банка), выписка с расчетного счета с назначением платежа за последние 6 месяца (по требованию банка).

Для имеющих дополнительный доход:

• Доход от алиментных обязательств: решение суда о взыскании алиментов (исполнительный лист, судебный приказ), либо нотариально удостоверенное соглашение об уплате алиментов, выписка с расчетного (лицевого) счета с назначением платежа о полученных алиментах за последние 6 месяцев.
• Доход от пособий - справка по форме предприятия, подтверждающая выплаты пособий за последние 6 месяцев.

Для принятия решения Банк вправе потребовать предоставление дополнительных документов, не указанных в настоящем списке.

Формы предоставления документов

• Оригинал
• Нотариально заверенные копии